ライフプランコンサルティング

「投資」「不動産」「保険」「年金」・・・切り分けず総合的に見ることから

生活の中で「家計」は常に変化します。収入の増加・減少、家族の増加、支出の増加……。
変化する事は家庭により様々で、一つとして同じ家計はありません。

老後資金が不安、投資で増やしたけど漠然としている、住宅を購入しても大丈夫か、様々な疑問・不安があります。
それらを解消するには、的確に現状把握から将来の見通しをシミュレーションをする必要があります。

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「現状」を的確に認識できれば、「悪いところ」や「改善」しなければならない所がわかります。
ただ的確な現状を把握する上では「全てをトータルでチェック」する必要性があります。
老後が不安で投資をするのか?今万が一のことが不安だから保険で保障を買うのか?相続税が気になり不動産を考えるのか?などファイナンシャルプランニングでは多方面から不安の解消をすることで自分が気づいていなかった「隠れたリスク」についても知ることが出来ます。

的確なアドバイスを行う上で面談は「初回面談」「フィードバック面談」の原則2回を推奨しています。

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※1年に一回程度、環境が変化した毎に見直しすることが理想です。

 

長期計画で将来を見える化する

住宅購入では必ず老後資金のチェックも必要になりますし、学費が気になる場合でも、それだけを見ても根本的な解決にはなりません。
ファイナンシャルプランニングの基本であるライフプランコンサルティングは病院で言えば「健康診断」にあたります。

健康診断では数多くの部分をチェックするように、私たちが提供するライフプランは多岐にわたる項目をチェックすることで「本当の原因」を確認できるという部分が強みです。
私たちは家計の健康を維持するアドバイスをさせて頂きますし、悪い所がみつかれば「どのような改善(治療)が必要なのか?」をお客様と一緒に考えてリファインしていきます。人間が毎年定期健診を行っているように、家計も定期的にしっかりチェックすることをお勧めしております。

 

シミュレーションは複数提示します

現状の家計、保険の内容、住居費(住宅ローン)、将来の年金額やムダな支出など一連の項目をチェックできますので、何をどのように見直すべきかがわかります。ライフプランの資料は概ね20ページ程度の資料になりますが内容をしっかりとご説明させて頂き、家族会議の場でも利用できる資料となっております。

主なチェック項目pct_sample

  • 収入支出バランスチェック
  • 公的年金試算
  • 学費試算
  • 住宅支出試算
  • 老後生活試算
  • 仮条件でのシミュレーション(複数)
  • シミュレーションからのアドバイス

 

 

知りたいシミュレーションが可能です

将来の収入推移などはお客様と打ち合わせし、様々なパターンを作成できます。「普通のシナリオ」「良いシナリオ」「悪いシナリオ」などを把握しておくことにより、様々な景気状況にも対応できる家計環境作りにお役立ていただけます。
ベースのシミュレーションに、変化した場合の2パターン程度を追加でシミュレーションし、標準では3パターンのシミュレーションを行います。また、問題があれば改善プランもお付けしております。
シミュレーションのシナリオはお客様の知りたい事項を打ち合わせの上、決めていきます。
■不動産のご相談はこちら
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■相続のご相談はこちら
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■ご相談料金

ライフプランコンサルティング
「ベーシック」
当社よりお渡しする、診断シートに現状をご記入頂き、それに基づいて、現状の診断を行います。家計の現状とお客様の「夢」「理想」とのギャップを無くすよう、問題点を発見し、改善計画を提案します。家計に負担の高い「保険」「住宅」の改善で大きく生活は変化しますが「投資運用」を含め総合的にアドバイスさせて頂きます。ご要望により問題解決実行までをサポート可能です(要見積もり)。

9,720円(税込)本体価格9,000円

ライフプランコンサルティング
「プレミア」
ベーシックサービスに1年間の無料相談権利(メール・電話・FAX)がつきます。また、1年後に再診断を行いますので、年間を通してどのような状態であったかを的確に確認でき、改善計画の実行検証にもなります。無料相談では税理士・司法書士と提携しておりますので、お客様の生活の「困った」に対応できる安心サービスです。

19,440円(税込)本体価格18,000円

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